Ein letzter Wille und Testament ist ein grundlegender Bestandteil eines jeden umfassenden Nachlassplans; gleichfalls, wird Vorbereitung ist eine der grundlegendsten Fähigkeiten eines erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung. Dies bedeutet jedoch nicht, dass jedes Testament einfach oder einfach ist: Tatsächlich können Testamente je nach den Zielen des Kunden und der Größe des Nachlasses recht komplex sein. Egal, ob Sie eine vermögende Privatperson sind oder ein bescheidenes Vermögen haben, hier sind die Die fünf wichtigsten Gründe, warum jeder ein Testament braucht:

1.) Wählen Sie eine vertrauenswürdige Person aus, die Ihren Nachlass verwaltet

Ihr Testament sollte mindestens einen „persönlichen Vertreter“ ernennen, was Floridas Terminologie für „Vollstrecker“ ist. Wichtig ist, dass nur Einwohner Floridas und bestimmte Familienmitglieder berechtigt sind, als persönlicher Vertreter nach dem Gesetz von Florida zu fungieren; Mit anderen Worten, ein enger Freund, der nicht in Florida ansässig ist, qualifiziert sich nicht als persönlicher Vertreter. Wählen Sie vor allem jemanden, der:

• Vertrauenswürdig;
• Organisiert;
• Erhältlich;
• Finanziell gebildet; und
• Neutral.

Viele Kunden wählen standardmäßig ihr ältestes Kind als ihre erste Wahl für einen persönlichen Vertreter. Dies mag zwar für einige Familien funktionieren, aber wenn die Matriarchin oder der Patriarch einer Familie stirbt, sprudeln sehr oft unterdrückte Geschwisterrivalitäten und Eifersucht hoch, die das Potenzial haben, selbst das meiste zu zerstören ausgefeilter Nachlassplan. Ein erfahrener Anwalt für Nachlassplanung wird sich die Zeit nehmen, nicht nur die idealen Eigenschaften eines persönlichen Vertreters zu besprechen, sondern auch Ihre einzigartige Familiendynamik und Persönlichkeit, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Familie nach Ihrem Tod auf Erfolgskurs bringen.

2.) Identifizieren Sie Ihre Familienmitglieder und andere Begünstigte genau

Auf seiner grundlegendsten Ebene, a gut formuliertes Testament sollte die Mitglieder Ihres unmittelbaren Stammbaums beschreiben, auch wenn Sie planen, ein oder mehrere Familienmitglieder, die ohne das Testament erbberechtigt wären, auszuschließen oder zu enterben. Wenn alle Ihre Familienmitglieder vor Ihnen verstorben sind, ist es dennoch hilfreich anzugeben, dass Sie unverheiratet oder verwitwet sind und gegebenenfalls keine Kinder haben oder Ihre Kinder nicht mehr leben, falls dies der Fall sein sollte . Dies ist für Ihren persönlichen Vertreter und seinen Anwalt hilfreich, um Ihren Nachlass ordnungsgemäß zu verwalten und den entsprechenden Parteien die erforderlichen rechtlichen Hinweise zukommen zu lassen.

3.) Äußern Sie Ihre Wünsche bezüglich der Entsorgung Ihrer Überreste

Ihr Testament sollte eine Erklärung zu allen spezifischen Wünschen enthalten, die Sie in Bezug auf die Verfügung über Ihre sterblichen Überreste haben. Dieser Abschnitt könnte zum Beispiel Folgendes beinhalten:

• eine Erklärung, dass Sie eingeäschert werden möchten
• eine Erklärung, dass Sie beerdigt werden möchten
• eine Beschreibung, wo Sie begraben werden möchten
• ein Verweis auf einen vorausbezahlten Bestattungs-, Bestattungs- oder Einäscherungsvertrag
• Anweisungen zur Entsorgung Ihrer Asche
• Einzelheiten zum Inhalt Ihres Nachrufs
• Ihre Wünsche bezüglich Bestattungsarrangements, Musik, Eingeladene etc.

Selbst wenn Sie eine widerrufliche Treuhand- oder Begünstigtenbezeichnung verwenden, um ein Nachlassverfahren zu vermeiden (weiter unten ausführlicher besprochen), sollten Sie dennoch ein Testament haben, das Anweisungen dazu enthält, wie mit Ihrem Körper nach Ihrem Tod umgegangen werden soll, damit Ihre Lieben für Sie sorgen können Wünsche werden berücksichtigt.

4.) Identifizieren und verteilen Sie Ihr materielles persönliches Eigentum

Ihr Testament sollte eine Verfügung über Ihr materielles persönliches Eigentum enthalten, darunter zum Beispiel: Kraftfahrzeuge, Möbel, Einrichtungsgegenstände, Sammlungen, Kunstwerke und Schmuck. Wenn ein bestimmtes Element von materielles persönliches Eigentum an einen bestimmten Begünstigten verteilt werden soll, sollte dies genau angegeben werden, um sicherzustellen, dass Ihre Absicht erfüllt wird. Alternativ, wenn das Hauptfahrzeug Ihres Nachlassplan ein widerruflicher Treuhandvertrag ist, sollte Ihr Testament eine gültige „Übergießungsklausel“ enthalten, die Ihr materielles persönliches Eigentum an den Treuhänder Ihres widerruflichen Treuhandvertrags zur Verteilung gemäß dessen Bedingungen weiterleitet.

5.) Verteilen Sie Ihren Nachlass

A Restsatz regelt die Verfügung über jegliches Vermögen, das nicht ausdrücklich in anderen Abschnitten des Testaments erwähnt wird (dh es dient oft als „Auffangbehälter“). Einer der häufigsten Fehler bei selbsterstellten oder „DIY“-Testamenten ist das versehentliche Auslassen einer gültigen Restklausel, was bedeutet, dass der Großteil des Vermögens des Kunden von seinen oder ihren gesetzlichen Erben geerbt werden könnte, und nicht von den Personen oder Organisationen, die der Kunde vorgesehen hat. Wenn der Eckpfeiler Ihres Nachlassplans ein widerruflicher Trust ist, sollte Ihr Testament eine gültige „Übergießklausel“ enthalten, die Ihren Nachlass an den Treuhänder Ihres widerruflichen Trusts zur Verteilung gemäß dessen Bedingungen weiterleitet. Sogar Kunden mit ordnungsgemäß finanzierten widerruflichen Trusts müssen über ein gültiges „Pourover Testament“ verfügen, um alle Vermögenswerte „aufzufangen“, die entweder nie an den Trust übertragen wurden oder die nach dem Todesdatum in den Nachlass fließen; In den meisten Fällen handelt es sich bei diesen Situationen um erhebliche Rückerstattungen und Erlöse aus ungerechtfertigter Tötung. Weitere Informationen zu den Vorteilen von widerrufliche Trusts, bitte besuche: https://stpetelawgroup.com/frequently-asked-questions-revocable-living-trusts/

Welche Vermögenswerte werden von meinem Testament kontrolliert?

Es ist wichtig zu verstehen, welche Ihrer Vermögenswerte unterliegen Nachlass und somit von deinem Willen kontrolliert. Als allgemeine Faustregel gilt, dass nur Vermögenswerte, die auf Ihren alleinigen Namen ohne benannten Begünstigten lauten, dem Nachlass und damit den Bedingungen Ihres Testaments unterliegen. Zu den Vermögenswerten, die üblicherweise keiner Nachlassprüfung unterliegen und daher nicht durch ein Testament geregelt werden, gehören:

Als Mitbewohner bezeichnete Vermögenswerte mit „Erbschaftsrecht“:

• Zum Beispiel besitzen ein Ehepaar seinen Hauptwohnsitz gemeinsam als gemeinsame Mieter mit Hinterbliebenenrecht. Stirbt der Ehemann zuerst, bleibt die Ehefrau von Rechts wegen weiterhin Eigentümerin des Vermögens als überlebende Miteigentümerin; Für Zwecke der Eigentumskette muss die Ehefrau nur die Sterbeurkunde des Ehemanns in den offiziellen Aufzeichnungen des Bezirks eintragen, in dem sich das Eigentum befindet.
• Ebenso besitzen Mutter und Tochter ein gemeinsames Girokonto mit Hinterbliebenenverfügung. Der Wille der Mutter bestimmt ihren Nachlass sowohl für den Sohn als auch für die Tochter. Wenn die Mutter zuerst stirbt, wird die Tochter das Girokonto von Rechts wegen einfach als überlebende Miteigentümerin weiterführen. In diesem Beispiel kontrollieren die Bestimmungen des Testaments der Mutter nicht die Verfügung über das gemeinsame Konto, und somit hat der Sohn aufgrund des Testaments keinen Anspruch auf das Girokonto.

Vermögenswerte mit „Pay-On-Death“- oder „POD“-Begünstigten:

• Zum Beispiel nennt der Vater den Sohn als „Pay-on-death“-Begünstigten auf seinem Geldmarktkonto. Father's Will überlässt seiner langjährigen Freundin sein gesamtes Nachlassvermögen. Stirbt der Vater zuerst, erbt der Sohn das Tagesgeldkonto als POD-Begünstigter; In diesem Beispiel kontrollieren die Bedingungen des Testaments des Vaters nicht das POD-Konto, und daher hat die Freundin aufgrund des Testaments keine Rechte an dem Konto.

Vermögenswerte mit „Transfer-On-Death“- oder „TOD“-Begünstigten:

• Zum Beispiel nennt die Mutter eine Wohltätigkeitsorganisation als TOD-Begünstigte für geschätzte Unternehmensaktien; Ihr Testament nennt ihre Tochter als alleinige Begünstigte ihres Nachlassvermögens. Wenn eine Mutter stirbt, erbt die Wohltätigkeitsorganisation den Bestand; In diesem Beispiel kontrollieren die Bedingungen des Testaments der Mutter nicht den TOD-Bestand, und daher hat die Tochter aufgrund des Testaments keine Rechte an dem Bestand.

Vertragliche Vermögenswerte mit gültigen designierten Begünstigten:

• Zum Beispiel benennt Onkel zwei Neffen als 50/50-Begünstigte seiner Lebensversicherungspolice; Sein Testament nennt die Wohltätigkeitsorganisation als alleinigen Nutznießer des Nachlasses des Onkels. Im Todesfall des Onkels erben seine Neffen den Versicherungserlös zu gleichen Teilen; In diesem Beispiel kontrollieren die Bedingungen des Testaments des Onkels nicht die Lebensversicherungspolice des Begünstigten, und daher hat die Wohltätigkeitsorganisation aufgrund des Testaments keine Rechte an der Police.

Treuhandvermögen

Wichtig ist, dass im Namen eines Trusts betitelte Vermögenswerte nicht der Nachlassprüfung unterliegen; In einigen Fällen können jedoch treuhänderisch verwaltete Vermögenswerte den Ansprüchen von Nachlassgläubigern unterliegen. Mehr dazu Vermögensschutzplanung, bitte besuche: https://stpetelawgroup.com/safeguarding-your-assets-from-creditors-lawsuits/

Warum ein Testament haben, wenn ich Miteigentümer oder Nutznießer für mein gesamtes Vermögen einsetzen kann?

Hier sind einige zwingende Gründe, die Sie ernsthaft in Betracht ziehen sollten, bevor Sie sich auf Miteigentum oder Begünstigtenbezeichnungen anstelle eines Testaments verlassen:

Sofortiger Zugriff durch den Miteigentümer

Durch die Benennung eines Miteigentümers auf Ihren Finanzkonten erhält dieser sofortigen Zugriff auf das gesamte Guthaben. Mit anderen Worten, wenn die Mutter die Tochter als Miteigentümerin auf ihrem Girokonto nennt, kann die Tochter das gesamte Guthaben jederzeit ohne Wissen oder Erlaubnis der Mutter abheben.

Gefährdung durch die Gläubiger des vorgeschlagenen Miteigentümers

Die Benennung eines Miteigentümers auf Ihren Finanzkonten oder Immobilien kann äußerst riskant sein, insbesondere wenn der vorgeschlagene Miteigentümer auf ein Gläubigerproblem stößt, einschließlich beispielsweise einer Klage, eines Konkurses oder einer Scheidung. Mit anderen Worten, die Benennung eines Miteigentümers setzt Ihr Vermögen potenziellen Gläubigeransprüchen des Miteigentümers aus. Selbst wenn Gläubigerprobleme kein großes Problem darstellen, besteht immer die Möglichkeit, dass der Miteigentümer vor Ihnen verstirbt, und somit würde Ihr Testament die Verfügung über den Vermögenswert lenken, indem alternative Begünstigte in verschiedenen möglichen Szenarien benannt werden.

Eingriff in die Homestead Exemption

Die Benennung eines Miteigentümers an Ihrem Hauptwohnsitz kann Ihr Gehöft in Florida beeinträchtigen und die Vorteile der „Save-our-homes“-Obergrenze für Zwecke der Grundsteuer des Landkreises beeinträchtigen, insbesondere wenn der Miteigentümer die Immobilie nicht als seinen Hauptwohnsitz nutzt oder außerhalb des Bundesstaates lebt.

Begünstigte Probleme

Bestimmte Kategorien von Personen sollten niemals als POD- oder TOD-Begünstigte benannt werden, um Eigentum vollständig zu erben. Dazu gehören Begünstigte, die:

• jünger als die gesetzliche Volljährigkeit sind (Alter 18 in Florida)
• unreif und/oder schlecht oder unerfahren im Umgang mit Geld sind
• in einer schwierigen Ehe sind und daher anfällig für Scheidungen sind
• Suchtprobleme haben, einschließlich legaler und illegaler Drogen und Alkohol
• besondere Bedürfnisse haben, wie Autismus oder erhebliche Lernbehinderungen
• an einer Behinderung leiden und bedarfsabhängige staatliche Leistungen wie SSI und Medicaid erhalten

Dies sind nur die häufigsten Beispiele für Begünstigte, die eine besondere Planung unter der Leitung eines benötigen erfahrener Anwalt für Nachlassplanung. Zusätzliche Überlegungen, die ein komplexeres Testament weiter rechtfertigen können, umfassen:

• Patchworkfamilien (oder weniger Patchworkfamilien)
• Steuerplanung für Nachlässe, die die bundesstaatliche Nachlasssteuerbefreiung überschreiten
• Vermögenswerte, die sich in mehr als einem Staat oder Land befinden
• Begünstigte von besonderen Bedürfnissen

Ein ... haben gut formuliertes und ordnungsgemäß ausgeführtes Testament ist wichtig für eine Nachlassplan die Ihr Vermächtnis bewahrt, das Gläubigerrisiko minimiert, Ihre Begünstigten schützt und sicherstellt, dass Ihre Wünsche erfüllt werden. Weitere Informationen zum Nachlassverfahren finden Sie unter: https://stpetelawgroup.com/frequently-asked-questions-probate-guardianship/