Abogados de planificación patrimonial
Proteja a sus seres queridos y asegure sus activos
En Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA, creemos que sus activos deben estar protegidos contra acreedores, depredadores, divorcios e incluso las malas decisiones de sus propios herederos. Creemos que usted, no el gobierno, debe determinar cómo se distribuirán sus bienes cuando fallezca. Su patrimonio no debe ser destruido por onerosos impuestos sobre sucesiones, y los ahorros de su vida no deben agotarse para obtener atención médica a largo plazo. Nuestro abogados de planificación patrimonial puede ayudarte a proteger tu legado y el de tus seres queridos.¿Cómo puede ayudar un abogado de planificación patrimonial?
Contrario a la creencia popular, planificación patrimonial no es sólo para los fenomenalmente ricos. Toda familia debe tener un plan patrimonial propia.Los documentos fundacionales de planificación patrimonial incluyen:
- Última voluntad y testamento
- El Duradero Poder del Abogado
- Directivas anticipadas de atención médica
- Testamento vital
- Fideicomiso revocable en vida (opcional)
¿Qué tipo de plan patrimonial es mejor para mi familia?
Los principales vehículos para la planificación patrimonial en Florida son un Plan patrimonial basado en testamento y Plan patrimonial basado en un fideicomiso en vida revocable. Nuestro abogados de planificación patrimonial puede ayudarlo a decidir qué tipo de plan es más adecuado para su familia y sus objetivos personales de planificación patrimonial. Le explicaremos las diferentes opciones de planificación patrimonial disponibles para que pueda tomar la decisión más informada con respecto a quién debe heredar sus activos (sus beneficiarios) y cómo sus beneficiarios deben heredar sus activos, así como en quién confía para que sea el representante personal de su testamento y/o fideicomisario de su fideicomiso en vida revocable. Nuestros abogados de planificación patrimonial también asesoran sobre los pros y los contras de usar designaciones de beneficiarios y escrituras Lady Bird (también conocidas como escrituras patrimoniales mejoradas) como parte de su plan patrimonial general. Leer más sobre Fideicomisos en vida revocables. Si bien la mayoría de los clientes expresan su objetivo principal de planificación patrimonial como "evitar la sucesión", este es solo uno de los muchos aspectos del proceso de planificación patrimonial que nuestros abogados de planificación patrimonial cubrirán con usted.Otros factores importantes a considerar durante el proceso de planificación patrimonial incluyen:
- selección de fiduciarios
- selección de beneficiarios
- los detalles de su perfil individual de activos y pasivos
- planificación de la sucesión empresarial
- preocupaciones especiales de los beneficiarios.
¿Necesito actualizar mi plan patrimonial si me mudo a Florida?
Con frecuencia nos preguntan si los clientes que se mudan a Florida desde otro estado deben actualizar todo su plan patrimonial cuando se convierten en residentes de Florida. En la mayoría de los casos, nuestro abogados de planificación patrimonial recomendar que, como mínimo, estos clientes actualicen sus poderes notariales duraderos y sus directivas anticipadas de atención médica para cumplir con la ley de Florida. Revisaremos sus documentos de planificación patrimonial fuera del estado para determinar si se recomiendan actualizaciones adicionales. Cuando se reúna con nuestros abogados de planificación patrimonial, puede esperar una explicación directa de lo que debe actualizarse versus lo que debe actualizarse para que pueda tomar una decisión informada basada en sus objetivos y presupuesto.¿Afectarán los impuestos de Florida a nuestro plan patrimonial?
Le asesoraremos sobre cualquier impuesto sobre sucesiones y preocupaciones relacionadas con impuestos que puedan afectar su plan de sucesión. Por ejemplo, Florida no impone un impuesto sobre la herencia o la sucesión a nivel estatal. A nivel federal, la cantidad que una persona puede dejar al morir sin incurrir en un impuesto federal sobre el patrimonio actualmente es de $11.4 millones por persona. Según la ley actual, una pareja casada en Florida puede poseer más de $22 millones combinados sin adeudar ningún impuesto federal sobre sucesiones. La mayoría de los planes patrimoniales ya no están impulsados por la evasión de impuestos como resultado de la mayor exención de impuestos patrimoniales. En cambio, se enfocan en evitar la sucesión y proteger su legado para sus seres queridos, organizaciones benéficas y cualquier otra persona o entidad a la que desee beneficiar. Nuestros abogados de planificación patrimonial y abogados de fideicomisos asesoran con frecuencia sobre cómo maximizar los beneficios de protección de los acreedores que ya están disponibles para los residentes de Florida según la ley de Florida. Por ejemplo, nuestros abogados de planificación patrimonial pueden brindarle un análisis completo de activos que analiza cuáles de sus activos están protegidos por el Constitución de Florida, Estatutos de Floriday otras protecciones establecidas por el derecho consuetudinario de Florida. En nuestra sociedad litigiosa, es importante incluir la protección de activos y acreedores como parte de la discusión general sobre la planificación patrimonial.¿Qué sucede con mi empresa si quedo incapacitado o fallezco?
Nuestros abogados de planificación patrimonial y de fideicomisos pueden asesorar sobre cuestiones especiales relacionadas con la planificación de la sucesión empresarial. Le informaremos quién debe controlar su negocio si queda incapacitado o fallece, cuestiones de impuestos sobre la renta, arreglos de compra-venta y restricciones en la transferencia de acciones de la empresa.¿Es adecuada la planificación del cuidado a largo plazo para nuestra familia?
Otro aspecto importante de la planificación patrimonial es la planificación del cuidado a largo plazo. Nuestros abogados especialistas en derecho de personas mayores pueden explicar el complicado proceso de calificar a usted o a su ser querido para Medicaid y otros importantes beneficios del gobierno. Dadas las tarifas exorbitantes que cobran los centros de rehabilitación y enfermería especializada, la planificación de Medicaid se ha convertido en un sector importante en el campo de la planificación patrimonial en Florida. Nuestros abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a calificar para los beneficios de Florida Medicaid mientras protegen la mayoría de sus activos para usted. Como resultado, preservar su legado para sus seres queridos.Planificación de sucesión empresarial
Nuestros abogados de planificación de sucesión empresarial guían a los propietarios de empresas privadas cuando están listos para reducir su participación en las operaciones diarias. Nuestra especialización y experiencia en el ramo permiten a nuestros clientes cumplir metas de sucesión que benefician al propietario, familia, empresa y empleados.
Fideicomisos caritativos y planificación de donaciones
Nuestros abogados de planificación patrimonial brindan asesoramiento sobre las formas más efectivas de hacer donaciones caritativas. Desde asegurarnos de que su donación tenga el mayor impacto posible hasta las perspectivas de planificación fiscal, nos aseguraremos de que sus valores se reflejen.
Sociedades Comanditarias Familiares
Las sociedades limitadas familiares (FLP, por sus siglas en inglés) pueden ayudarlo a proteger sus activos y reducir los impuestos generales sobre sucesiones y donaciones. Los FLP se usan comúnmente como parte de la planificación de la sucesión comercial y los planes patrimoniales de alto valor neto. Nuestros abogados pueden ayudarlo a cosechar los beneficios con una planificación experta.
Fideicomisos familiares
Nuestros abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a establecer un fideicomiso familiar para que pueda conservar sus bienes y los de sus seres queridos. Manejamos todos los aspectos de la administración de fideicomisos familiares, desde la creación hasta la distribución.
Cuestiones de Bienes Raíces y Bienes Raíces
Las viviendas familiares tienen importantes implicaciones financieras y fiscales y, a menudo, también provocan tensiones y disputas sobre los derechos de propiedad. Brindamos orientación legal para una amplia gama de asuntos inmobiliarios y de vivienda, asegurando que usted y su familia reciban el mejor resultado.
Préstamos intrafamiliares y ventas a plazos
Ayudamos a los clientes a usar préstamos intrafamiliares para ayudar con la compra de una residencia, financiación comercial y otras inversiones. Las estrategias de planificación fiscal son cruciales en estos escenarios y las disputas surgen rápidamente. Con nuestra experiencia, puede planificar el mejor resultado para usted y su familia.
Obras de Lady Bird
Las escrituras Lady Bird le permiten transferir bienes inmuebles a un designado sin el proceso de sucesión. A menudo se usan si su activo principal es su hogar. Nuestros abogados de planificación patrimonial lo ayudarán a decidir si es una opción adecuada y, de ser así, crear una escritura de mariquita que proteja a su familia.
Sociedades de responsabilidad limitada
El uso de una Compañía de Responsabilidad Limitada (LLC) puede ayudar a reducir las posibles complicaciones y conflictos para su familia en caso de su muerte. Nuestros abogados de planificación patrimonial pueden ayudar a decidir si una LLC tiene sentido para su familia y ayudar a gestionar la administración para crear una.
Planificación de elegibilidad de Medicaid
La planificación de Medicaid puede ayudar a compensar los costos, de modo que su ser querido pueda calificar para el Programa de Atención Institucional de Medicaid cuando llegue el momento. Nuestros abogados pueden ayudar a que esto sea una parte clave de su planificación a largo plazo al diseñar una estrategia bien estructurada y optimizada.
Fideicomisos de necesidades suplementarias
Los fideicomisos para necesidades especiales permiten provisiones para ayudar a proteger a sus seres queridos discapacitados física o mentalmente. Nuestros abogados pueden ayudar a redactar adecuadamente un fideicomiso para necesidades especiales para aclarar que si su ser querido es elegible para los beneficios de apoyo del gobierno, entonces los activos del fideicomiso se pueden usar pero nunca reemplazar o suplantar los beneficios públicos. Nos aseguramos de que su ser querido esté protegido en un documento a prueba de agua que lo beneficia a él y a su futuro.
Además de los servicios de planificación patrimonial, nuestros abogados son litigantes experimentados en fideicomisos y sucesiones. Si se encuentra sujeto a una demanda de sucesión o fideicomiso, o si un pariente o cuidador se ha aprovechado de usted o de un ser querido, contáctenos hoy.
