Proteger sua pequena empresa por meio de um planejamento sucessório é uma etapa crucial que deve ser tomada por qualquer pessoa que queira controlar quem assumirá o negócio após a aposentadoria, invalidez ou falecimento. Fazer um planejamento também pode garantir que seus entes queridos herdem o sucesso financeiro da empresa.

Embora o planejamento patrimonial para sua pequena empresa possa parecer complexo, ele se torna facilmente compreensível quando explicado em linguagem simples. É exatamente isso que nossos advogados especializados em planejamento patrimonial na Flórida pretendem alcançar neste blog!

Passos para proteger sua pequena empresa com planejamento patrimonial

• Crie um testamento e planejamento patrimonial
• Entre em contato com um advogado especializado em planejamento patrimonial.
• Considere o planejamento tributário.
• Resolver problemas de empresas familiares
• Contrate um seguro de vida e um seguro de invalidez.
• Criar um plano de sucessão
• Fale com as pessoas afetadas.
• Mantenha o seu plano patrimonial para pequenas empresas atualizado.

O planejamento sucessório para pequenas empresas exige reflexão detalhada e a análise de diversas hipóteses. Você não deve tentar elaborar um plano sucessório sozinho. No mundo dos negócios, um único erro pode abrir caminho para responsabilidades legais. Essa é a última coisa que sua família precisa quando você falecer. Em vez disso, você deve consultar um advogado especializado em planejamento sucessório com vasta experiência.

1. Elabore um testamento e um plano sucessório.

O primeiro passo crucial que você deve dar é criar um planejamento patrimonial básico e, mais importante ainda, um testamento.

• Elabore um testamento que registre seus desejos sobre como sua pequena empresa e seus bens devem ser distribuídos após sua morte.
• Nomeie um procurador, que administrará suas finanças e decisões comerciais caso você fique incapacitado.
• Nomeie um "diretor de saúde", que tomará as decisões médicas caso você não possa mais fazê-lo sozinho (como tratamento e suporte de vida).

Se você não tiver um testamento, seus negócios serão distribuídos de acordo com... Leis de sucessão sem testamento da FlóridaMas, ao fazer um testamento, você pode controlar como os negócios serão divididos e administrados após sua morte ou incapacidade.

No testamento, você também deve nomear um procurador. Essa pessoa terá autorização para tomar decisões financeiras e comerciais em seu nome.

Seguindo esses passos, você garantirá que tenha um planejamento patrimonial básico. Depois disso, você deve consultar um advogado especializado em planejamento patrimonial para tratar de questões mais complexas.

Por exemplo, pode ser adequado às suas circunstâncias transferir seus bens para um fundo fiduciário e registrar os ativos da empresa em nome do fundo. Isso pode facilitar a transição para seu cônjuge sobrevivente. Esses tipos de decisões variam de acordo com cada pequeno empresário.

2. Considere o planejamento tributário

O planejamento tributário é uma parte frequentemente negligenciada do planejamento patrimonial de pequenas empresas.

Pode haver maneiras legais de reestruturar sua empresa para minimizar os impostos que seus entes queridos sobreviventes terão que pagar. No entanto, as leis tributárias estão em constante mudança e, naturalmente, são juridicamente delicadas. Você deve sempre consultar um advogado especializado em planejamento tributário e patrimonial — tanto para sua própria segurança quanto para a segurança do seu patrimônio. e seu benefício financeiro.

O governo dos EUA atualmente impõe um imposto sobre herança, que deve ser pago sobre o patrimônio antes que os beneficiários recebam a sua parte.

No entanto, os atuais 40% imposto federal sobre heranças Aplica-se apenas a patrimônios avaliados em mais de US$ 11.18 milhões. Isso geralmente significa que pequenas empresas não são afetadas. A Flórida atualmente não possui imposto estadual sobre herança.

Outras considerações fiscais podem ser necessárias. Por exemplo, muitos dos seus ativos podem estar em uma conta de aposentadoria. Esses ativos serão transferidos para seus beneficiários, mas posteriormente serão tributados no momento do saque.

Um advogado especializado em planejamento patrimonial pode ser capaz de evitar que esse cenário ocorra.

3. Resolver problemas em empresas familiares

O planejamento sucessório para pequenas empresas familiares apresenta uma série de questões específicas. Por exemplo, podem surgir tensões e disputas sobre a quem pertencerá a empresa após a aposentadoria ou falecimento do proprietário.

Existem diversas soluções. Por exemplo, você pode planejar a transferência de todos os bens para o futuro proprietário de sua escolha. Isso pode evitar desentendimentos familiares que poderiam colocar a família e os negócios em risco.

Você também deve usar o planejamento sucessório para garantir que os bens permaneçam na família, se assim desejar. Quando há outros sócios externos, existe o risco de isso não acontecer.

Este é um passo do planejamento sucessório frequentemente negligenciado, mas que você não deve ignorar. Como sempre, consulte um advogado especializado em planejamento sucessório antes de tomar qualquer decisão juridicamente vinculativa.

4. Contrate um seguro de vida e um seguro de invalidez.

Todo pequeno empresário deveria ter seguro de vida ou seguro de invalidez. É fundamental, pois garantirá que sua família tenha uma fonte de renda caso você venha a falecer ou fique incapacitado.

Existem dois tipos comuns de apólices que você pode comprar:

• Seguro de vida e invalidez pessoal com sua família como beneficiária.
• Seguro de vida e invalidez para pessoa-chave, com a empresa como beneficiária nomeada.

Um advogado especializado em planejamento patrimonial pode ajudá-lo a determinar a cobertura necessária.

5. Crie um Plano de Sucessão

Um plano de sucessão é frequentemente considerado planejamento sucessório em vez de planejamento patrimonial, mas ainda assim deve ser abordado. Seu testamento deve indicar quem você deseja que receba seus bens após sua morte. Mais importante para sua pequena empresa, você deve indicar quem deseja que a administre.

Este é um passo crucial, pois pode garantir que a empresa funcione sem problemas ou esteja preparada para uma venda sem contratempos.

Os planos de sucessão contêm uma infinidade de detalhes hipotéticos e comerciais e devem ser elaborados com o auxílio de um advogado especializado em planejamento patrimonial.

Nota: Mantenha os documentos do seu plano sucessório consistentes com o seu testamento – para evitar documentos inválidos e litígios dispendiosos no futuro.

6. Converse com as pessoas afetadas.

Um passo fundamental em qualquer planejamento patrimonial maduro e bem-sucedido para pequenas empresas é discutir seus planos com as pessoas e partes envolvidas.

Essas podem ser conversas difíceis, com verdades incômodas. Mas fazê-las pode prevenir brigas no futuro e, em última análise, evitar sofrimento quando alguém presume algo que não é verdade.

Em muitos casos, pode ser prudente que toda a família se reúna com o advogado especializado em planejamento patrimonial para que todos estejam alinhados e compartilhem a mesma visão.

7. Mantenha seus planos patrimoniais para pequenas empresas atualizados.

O erro número um que os donos de pequenas empresas cometem após criarem seu planejamento patrimonial é esquecê-lo.

Você deve mantê-lo atualizado. Sempre que houver mudanças nas leis, na família, nos negócios ou em seus desejos e planos, atualize-o!

Caso contrário, alguém importante (como um neto) pode perder a herança, ou um ex-cônjuge pode continuar sendo mencionado no testamento.

Ter um advogado especializado em planejamento patrimonial ao seu lado pode garantir que você esteja em conformidade com as mudanças da sua vida e com a legislação vigente.

Contate um advogado especializado em planejamento patrimonial para pequenas empresas.

O passo mais importante e final é entrar em contato com um advogado especializado em planejamento patrimonial. Nossos advogados de planejamento patrimonial na Flórida podem ajudar em todas as etapas, desde o planejamento tributário e a elaboração do testamento até litígios ou questões relacionadas. trusts.

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Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA é um escritório de advocacia de nível 1 na Flórida, segundo o US News and World Report, especializado em Planejamento Sucessório e Inventários desde 1958. Com advogados experientes e premiados em planejamento sucessório, eles podem ajudá-lo a elaborar um testamento para evitar complicações para sua família após o seu falecimento.

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