O outono é uma estação de transição – mais evidente pela mudança de cor das folhas e pelo clima mais ameno. É também um momento para lembrar indivíduos e famílias da importância de criar e manter um ambiente acolhedor. plano imobiliárioIsso porque outubro é o Mês Nacional da Conscientização sobre Planejamento Sucessório.

Nenhum patrimônio é pequeno demais para justificar um planejamento sucessório. Independentemente do tamanho, quase todos possuem patrimônio. Seu patrimônio engloba tudo o que você possui, incluindo:

• Automobiles
• Construção Civil
• Ativos financeiros
• Investimentos
• pertences pessoais
• Seguro de vida

Ao falecer, você não pode levar seu patrimônio consigo. Portanto, o planejamento sucessório envolve determinar como preservar e distribuir seus bens após a morte. Também trata da administração de seus bens, caso os possua, e de como lidar com as obrigações financeiras em caso de incapacidade.

Você pode se perguntar por que alguém se daria ao trabalho de planejar para uma tragédia aparentemente remota. No entanto, planejar com antecedência evitará que seus familiares tenham que tomar decisões difíceis no futuro e garantirá uma transição tranquila para seus entes queridos.

Planejamento Patrimonial 101

Ao planejar seu patrimônio, você está essencialmente criando um plano para seus bens com antecedência. Seu plano patrimonial nomeará as pessoas ou organizações que receberão seus bens após o seu falecimento e quem você deseja que o ajude a administrar esses bens caso fique incapacitado. Ele também incluirá etapas para executar seu plano e pode ser personalizado de acordo com seus desejos específicos.

Todos precisam de três documentos essenciais para o planejamento patrimonial: um testamento vital e um testamento duradouro. procuraçãoe um último desejo e testamentoUm planejamento patrimonial completo também deve incluir o seguinte:

• Instruções para seus assuntos financeiros caso você fique incapacitado.
• Instruções para seus cuidados caso você fique debilitado antes do falecimento.
• Se necessário, providencie seguro de invalidez, seguro de cuidados de longa duração e seguro de vida.
• Especificações para a transferência da sua empresa caso você fique incapacitado, inválido ou venha a falecer.
• Nomeação de um tutor para cuidar de seus filhos menores e de sua herança.
• Providencie ajuda para entes queridos que precisam de auxílio financeiro ou que possam ser irresponsáveis ​​com o dinheiro.
• Providenciar apoio para membros da família com necessidades especiais.
• Minimize impostos, taxas judiciais e custos legais associados à transferência de ativos para um fundo fiduciário em vida.
• Beneficiários designados

Como você pode ver, o planejamento sucessório envolve muita reflexão prévia e preparação minuciosa. Não se trata de um evento isolado, mas sim de um processo contínuo que você deve revisar e atualizar ao longo da vida. A maioria dos advogados especializados em planejamento sucessório recomenda que você mantenha seu plano sucessório atualizado de acordo com sua situação familiar e financeira.

Todos deveriam ter um plano patrimonial.

De acordo com o eBook da Digibee American Bar AssociationApenas cerca de 36% dos adultos americanos têm um testamento ou última vontade. ConfiançaPortanto, se você ainda não tem um planejamento sucessório, não está sozinho.

Um equívoco comum é que o planejamento sucessório se destina apenas a aposentados e idosos. No entanto, isso é um mito. Como o amanhã não é garantido e ninguém sabe quanto tempo viverá, o planejamento sucessório é uma ferramenta que todos devem usar para se preparar para o fim da vida e garantir o conforto de seus entes queridos.

Outro equívoco comum é que o planejamento sucessório é apenas para pessoas ricas. No entanto, o planejamento sucessório pode ser tão útil, ou até mais impactante, para famílias com patrimônio modesto. Além disso, pode poupar tempo, energia e recursos aos seus entes queridos na administração do seu patrimônio no futuro. Em resumo, doenças, lesões ou acidentes são imprevisíveis, por isso é sempre bom ter um plano.

Se você não tem um plano, o Estado terá um para você.

Muitas pessoas presumem erroneamente que não precisam de planejamento sucessório se não possuírem muitos bens. O que acaba acontecendo é que as famílias daqueles que não têm um planejamento sucessório ficam com o trabalho de lidar com as consequências.

O Estado providenciará um plano sucessório para você caso não o tenha. Por exemplo, o Estado pode nomear alguém para assinar os documentos da sua empresa caso você fique incapacitado. Ou, se você falecer sem um plano sucessório, o Estado pode tomar providências para a distribuição dos seus bens que provavelmente não corresponderão aos seus desejos.

Como faço para começar o planejamento patrimonial?

O planejamento sucessório começa com um testamento ou um fideicomisso em vida. Um testamento define apenas como os bens em seu nome serão distribuídos. No entanto, mesmo assim, ele precisa passar pelo processo de homologação do testamento antes que seus bens sejam distribuídos aos beneficiários. A grande vantagem do planejamento sucessório é que ele permite que sua família lide com essas questões de forma privada, em vez de recorrer aos tribunais.

Planejamento sucessório é o mesmo que inventário?

Embora o planejamento patrimonial seja um plano financeiro, administração de inventário O processo judicial de inventário determinará como seus bens serão distribuídos. A administração de bens por meio de inventário aplica-se apenas aos bens sujeitos a inventário. Em outras palavras, certos bens não precisam passar pelo processo de inventário e são transferidos diretamente para seus beneficiários. Exemplos de bens que não precisam passar pelo processo de inventário incluem:

• Ativos em um confiança viva
• Se a pessoa falecida tiver designado beneficiários para um bem (como um seguro de vida ou uma conta de aposentadoria)
• Qualquer propriedade mantida em regime de copropriedade (por exemplo, se você e seu cônjuge possuírem uma conta bancária conjunta).

Se você não tiver certeza sobre quais bens precisam passar pelo processo de inventário, o melhor é sempre consultar um advogado especializado em direito sucessório. A titularidade dos bens e a designação de beneficiários são ferramentas essenciais que devem ser planejadas estrategicamente em seu planejamento patrimonial, mas somente após consultar um advogado especializado em planejamento sucessório.

Comece hoje mesmo o seu planejamento patrimonial.

O melhor momento para começar seu planejamento sucessório é agora. O planejamento sucessório deve ser uma prioridade, independentemente da sua idade ou situação financeira.

Esperamos que o Mês da Conscientização sobre Planejamento Sucessório incentive você a não adiar mais. Se você já possui um, considere revisá-lo ou atualizá-lo. Ter seu planejamento sucessório atualizado proporcionará a você e sua família a tranquilidade de saber que seus desejos serão respeitados e que seu legado continuará a prosperar.

Se você tiver dúvidas sobre testamentos, fideicomissos, patrimônio ou inventário, ou precisar de representação legal, entre em contato com nosso escritório. Advogados de Planejamento Patrimonial e Inventário hoje mesmo.