Recentemente, deparei-me com diversas “procurações duradouras” elaboradas por advogados que não atuam regularmente em planejamento sucessório ou direito do idoso. Em alguns casos, a procuração não permite ao procurador realizar certos atos pretendidos pelo outorgante; em outros, a execução inadequada torna o documento totalmente inválido. Presumivelmente, isso ocorre porque quem elaborou a procuração não está familiarizado com a grande revisão feita pelo Capítulo 709 dos Estatutos da Flórida em 2011. Como resultado, muitas vezes, se o outorgante se torna incapaz, a oportunidade de sanar a procuração defeituosa já passou, deixando cuidadores e entes queridos sem a devida autoridade legal para agir em nome do outorgante. É compreensível que a necessidade de procurações surja em situações além do planejamento sucessório, inclusive para fins específicos, como em transações imobiliárias. Este artigo tem como objetivo destacar as mudanças mais significativas do Capítulo 709, bem como fornecer “dicas de planejamento” úteis para advogados em todas as áreas de atuação, incluindo especificamente o direito imobiliário. Em 1º de outubro de 2011, a Flórida adotou sua versão da Lei Uniforme de Procuração (2006).[I] Lei de Procuração da Flórida (a “Lei”)[Ii] Impactaram significativamente as procurações, tanto em termos de execução quanto de conteúdo: ExecuçãoUma procuração outorgada na Flórida.[III] Uma procuração outorgada antes de 1º de outubro de 2011 (uma “procuração pré-Lei”) é válida se sua execução estiver em conformidade com a lei da Flórida vigente naquela época – para fins gerais, isso significa que a procuração deve ter sido assinada pelo outorgante e por duas testemunhas.[IV] As procurações pós-lei devem ser assinadas pelo outorgante e por duas testemunhas. e reconhecido perante um notário público.[V] Para garantir a aceitação da procuração por terceiros, certifique-se de que as testemunhas sejam de treinadores em Entrevista Motivacional Testemunhas: instituições financeiras geralmente rejeitam procurações em que uma das testemunhas seja o procurador nomeado no documento. Procurações com efeito condicional eliminadasAs procurações contingentes ou "condicionais" posteriores à Lei não são mais permitidas na Flórida; no entanto, as procurações existentes antes da Lei continuam sendo reconhecidas.[Vi] Na prática, o reconhecimento de uma procuração com efeito condicional anterior à Lei exigirá uma declaração juramentada de um médico afirmando que o outorgante não tem capacidade para administrar bens.[Vii] Os clientes que solicitam procurações com efeito condicional devem ser informados de que elas não são mais reconhecidas na Flórida; no entanto, para simular o efeito de uma procuração com efeito condicional, o cliente e o advogado podem celebrar um contrato de custódia por escrito, no qual o advogado fica instruído a liberar a procuração duradoura ao procurador somente sob certas circunstâncias. Super poderesTalvez o mais importante seja que a Lei cria uma lista de sete “superpoderes” que devem ser enumerados separadamente e assinados ou rubricados pelo mandante para que o procurador possa exercê-los em nome do mandante:

• Criar um fideicomisso inter vivos;
• Alterar, modificar, revogar ou extinguir um fideicomisso criado pelo ou em nome do mandante (mas somente se o instrumento de fideicomisso também previr explicitamente a alteração, modificação, revogação ou extinção pelo agente);
• Faça doações que excedam a isenção anual do imposto federal sobre doações;[Viii]
• Criar ou alterar direitos de sobrevivência;
• Criar ou alterar a designação de um beneficiário;
• Renunciar ao direito de ser beneficiário de determinadas anuidades e planos de aposentadoria; e
• Renunciar à propriedade e aos poderes de nomeação.[Ix]

Em termos simples, se a procuração não enumerar separadamente esses poderes com, no mínimo, as iniciais do outorgante ao lado de cada um, o procurador não poderá realizar esses atos em nome do outorgante. No melhor cenário, a inclusão desses poderes daria ao procurador do outorgante a máxima flexibilidade para responder a mudanças de circunstâncias, incluindo alterações nas leis tributárias, no bem-estar financeiro e nas necessidades de saúde do outorgante, bem como nas circunstâncias individuais dos beneficiários pretendidos pelo outorgante. Por exemplo, com relação ao poder de criar um fideicomisso inter vivos, se fosse do melhor interesse do outorgante, o procurador poderia estabelecer um fideicomisso para evitar o processo de inventário do patrimônio do outorgante ou para qualificá-lo para os benefícios do Medicaid. Como outro exemplo, com relação ao poder de alterar a designação de um beneficiário, se um dos beneficiários pretendidos pelo outorgante se tornasse inválido, o procurador poderia desviar o seguro de vida ou os rendimentos de aposentadoria que seriam pagos diretamente ao beneficiário para um fideicomisso de necessidades suplementares, a fim de não interromper os benefícios governamentais do beneficiário inválido. Outra aplicação desse poder é que o agente poderia desviar recursos designados para um fundo de proteção patrimonial em benefício de um beneficiário, a fim de protegê-lo contra um cônjuge em processo de divórcio, credores ou outros predadores. No pior cenário, um agente inescrupuloso poderia abusar desses poderes para desmantelar completamente o planejamento sucessório do mandante, em detrimento deste e de seus beneficiários pretendidos. Embora a Lei estabeleça que o agente deve preservar o planejamento sucessório do mandante (na medida em que seja efetivamente conhecido pelo agente, considerando todos os fatores relevantes),[X] Na realidade, o abuso de poder por parte de um procurador pode não ser descoberto até que seja tarde demais: o procurador pode ter fugido ou se tornado insolvente, tendo dilapidado os bens desviados. Por essa razão, é absolutamente imprescindível que o profissional que elabora uma procuração irrevogável discuta esses "superpoderes" com o outorgante e o incentive a escolher um procurador que seja, acima de tudo, confiável. A omissão da inclusão desses poderes com o outorgante pode, ostensivamente, dar origem a alegações de negligência profissional por parte do outorgante e de seus beneficiários. Se o outorgante não se sentir confortável em conceder um ou mais desses poderes na procuração, tais poderes devem ser excluídos ou omitidos. Há mais de uma maneira de fazer isso: alguns profissionais simplesmente omitem os poderes excluídos do documento final, enquanto outros riscam o poder excluído no documento final ou escrevem "omitir" onde o outorgante teria rubricado caso desejasse incluí-lo. Alguns profissionais acreditam que, ao utilizar o método de riscar, a intenção do outorgante de excluir um determinado poder fica mais evidente. Aceitação por terceirosA Lei estabelece diretrizes para terceiros quanto à aceitação ou rejeição de procurações. Em geral, um terceiro deve aceitar ou rejeitar uma procuração "dentro de um prazo razoável", o que significa quatro dias úteis para instituições financeiras.[Xi] Terceiros podem exigir que o procurador assine uma declaração juramentada afirmando que a procuração está em pleno vigor e efeito.[Xii] É importante ressaltar que a parte que rejeitar indevidamente uma procuração poderá ser responsabilizada por danos, incluindo honorários advocatícios e custas processuais, incorridos em uma ação para obrigar a aceitação da procuração.[Xiii] Utilização em transações imobiliáriasAo redigir uma procuração que possa ser usada em transações imobiliárias, o nome do outorgante deve ser o mesmo que consta em quaisquer documentos de propriedade previamente registrados nos Registros Oficiais para garantir a consistência para fins de cadeia de propriedade: “Uma boa e rápida verificação é comparar o nome e a assinatura do outorgante na procuração com qualquer nome e assinatura do outorgante na pesquisa de registros.”[XIV] Além disso, a Seção 695.01(1), Fla. Stat. (2017) exige que uma procuração usada para transferir propriedade imobiliária seja registrada para proteger credores e outros compradores de valor.[XV] Para vender ou transferir bens imóveis por meio de uma procuração, o uso de um termo genérico como "transações imobiliárias" geralmente é insuficiente; a melhor prática é especificar na procuração os poderes para "vender, transferir, hipotecar, onerar, arrendar, etc."[xvi] Com relação ao formulário para assinatura pelo agente, o bloco de assinatura preferencial para fins de garantia é: Patricia Principal, representada por Alicia Agent, sua procuradora..[xvii] O reconhecimento notarial deve identificar o procurador como a pessoa que compareceu perante o tabelião. O reconhecimento pode simplesmente declarar que o procurador compareceu perante o tabelião, mas a melhor prática é demonstrar que o procurador, na qualidade de representante legal do mandante, compareceu perante o tabelião.[xviii] Por fim, sempre forneça uma cópia da procuração ao agente de fechamento antes do fechamento; apresentar a procuração no dia do fechamento certamente causará atrasos, pois os documentos de fechamento não terão sido preparados adequadamente. [I] Comissão de Direito Uniforme, https://www.uniformlaws.org/home. [Ii] § 709.2101, Flórida Stat. (2017). [III] Este artigo não aborda procurações outorgadas em um estado estrangeiro. See § 709.2106(3), Flórida Stat. (2017). [IV] § 709.2106(2), Estatuto da Flórida (2017) e veja §§ 709.08(1) e 689.01, Fla. Stat. (2010). [V] §§ 709.2105(2) e 709.2106(1), Fla. Stat. (2017). [Vi] §§ 709.2108(2)-(3), Flórida Stat. (2017). [Vii] § 709.2108(2), Flórida Stat. (2017). [Viii] See 26 USC § 2503(b) referente à exclusão anual do imposto federal sobre doações, que atualmente permite que um indivíduo doe até US$ 14,000.00 por destinatário por ano sem que as doações sejam contabilizadas na exclusão vitalícia do indivíduo do imposto federal sobre heranças e doações (atualmente US$ 5.45 milhões; veja 26 USC § 2010). [Ix] § 709.2202(1), Flórida Stat. (2017). [X] § 709.2114(1)(a)(4), Flórida Stat. (2017). [Xi] § 709.2120(1), Flórida Stat. (2017). [Xii] § 709.2119(2), Flórida Stat. (2017). [Xiii] § 709.2120(5), Flórida Stat. (2017). [XIV] Charles Nostra, Avaliação de Procurações para Uso em Transações de Seguros Imobiliários, Boletim informativo Concept, The Fund, edição da Flórida, abril de 2017, Volume 49, p. 44. [XV] Id. em 45. [xvi] Id. e Veja, por exemplo, Dingle contra Prikhdina, 59 So. 3d 326, 327 (Fla. Dist. Ct. App. 2011) (“Geralmente, a regra é que uma procuração deve ser interpretada estritamente e o instrumento será considerado como concedendo apenas os poderes que forem especificados.”) (citando Bloom contra Weiser, 348 So. 2d 651 (Tribunal Distrital de Apelações da Flórida, 1977)). [xvii] Id. em 46. [xviii] Id.