遗嘱和遗嘱是任何综合遗产计划的基本组成部分； 同样地， 遗嘱准备 是老手最基本的技能之一 遗产规划律师. 然而，这并不意味着每份遗嘱都是基本的或简单的：事实上，根据客户的目标和遗产的大小，遗嘱可能非常复杂。 无论您是高净值人士还是拥有普通财产，这里都有 每个人都需要遗嘱的前五个原因:
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1.) 选择值得信赖的人来管理您的遗产
您的遗嘱应至少提名一名“个人代表”，这是佛罗里达州“执行人”的术语。 重要的是，根据佛罗里达州法律，只有佛罗里达州居民和某些家庭成员才有资格担任个人代表； 换言之，非佛罗里达州居民的密友将没有资格成为个人代表。 最重要的是，选择符合以下条件的人：- 值得信赖；
- 有组织的；
- 可用的;
- 金融知识； 和
- 中性。
2.) 明确您的家庭成员和其他受益人
在最基本的层面上，一个 精心起草的遗嘱 应描述您的直系家族树的成员，即使您计划排除或“取消继承”一个或多个如果没有遗嘱就有权获得继承权的家庭成员。 如果您的所有家庭成员都已过世，那么说明您未婚或丧偶以及（如果适用）您没有孩子或您的孩子不再活着（如果发生这种情况）会有所帮助. 这有助于您的个人代表及其律师妥善管理您的财产并向相关各方提供必要的法律通知。3.) 说明您对遗体处置的意愿
您的遗嘱应包括一份关于您对遗体处置的任何具体愿望的声明。 这部分可以包括，例如：- 您希望被火化的声明
- 你希望被埋葬的声明
- 您希望被埋葬的地方的描述
- 提及预付的葬礼、埋葬或火葬合同
- 关于处理骨灰的说明
- 有关您讣告内容的详细信息
- 您对葬礼安排、音乐、受邀者等的愿望。
4.) 识别和分配您的有形个人财产
您的遗嘱应包括对您有形个人财产的处置，例如：汽车、家具、家具、收藏品、艺术品和珠宝。 如果一个特定的项目 有形的个人财产 应该分发给特定的受益人，这应该具体说明，以确保您的意图得到实现。 或者，如果您的主要车辆 遗产计划 是可撤销信托，您的遗嘱应包括有效的“倾倒条款”，将您的有形个人财产交给可撤销信托的受托人，以便根据其条款进行分配。5.) 分配您的剩余财产
A 剩余条款 指导遗嘱其他部分未具体提及的任何财产的处置（即，它通常用作“包罗万象”）。 自制或“DIY”遗嘱中最常见的错误之一是无意中遗漏了有效的剩余条款，这意味着客户的大部分资产可以由他或她的默认法定继承人继承，而不是由个人或客户打算的组织。 同样，如果您的遗产计划的基石是可撤销信托，则您的遗嘱应包括有效的“倾倒条款”，将您的剩余遗产交给可撤销信托的受托人，以便根据其条款进行分配。 即使是拥有适当资金的可撤销信托的客户也必须拥有有效的“倾倒遗嘱”，以“捕获”任何从未转移到信托或在死亡日期后流入遗产的资产； 最常见的是，这些情况涉及大量退款和过失致死收益。 更多关于好处的信息 可撤销信托， 请拜访： https://stpetelawgroup.com/frequently-asked-questions-revocable-living-trusts/我的遗嘱控制了哪些资产？
了解您的哪些资产受制于 遗嘱认证 因此受你的意志控制。 一般的经验法则是，只有以您个人名义拥有且没有指定受益人的资产需要经过遗嘱认证，因此也需要您的遗嘱条款。 通常不受遗嘱认证因此不受遗嘱约束的资产包括：具有“生存权”的联名共有资产：
- 例如，丈夫和妻子作为联名共有人共同拥有他们的主要住所，并享有生存权。 如果丈夫先死，妻子将作为尚存的共同所有人依法继续拥有财产； 出于产权链的目的，妻子只需在财产所在县的官方记录中记录丈夫的死亡证明。
- 同样，母亲和女儿拥有一个具有生存权的联合支票账户。 母亲的遗嘱为儿子和女儿设计了她剩余的遗嘱认证财产。 如果母亲先死，女儿将作为尚存的共同所有人依法继续拥有支票账户。 在这个例子中，母亲的遗嘱条款不控制联名账户的处置，因此儿子无权凭借遗嘱获得支票账户。
具有“死亡支付”或“POD”受益人的资产：
- 例如，父亲在他的货币市场账户上将儿子命名为“死亡付款”受益人。 父亲的遗嘱将他的整个遗嘱认证财产设计给了他的长期女友。 如果父亲先死，儿子将继承货币市场账户 POD 受益人; 在这个例子中，父亲的遗嘱条款不控制POD账户，因此女朋友没有根据遗嘱对该账户的权利。
具有“死亡转移”或“TOD”受益人的资产：
- 例如，母亲将慈善机构命名为升值公司股票的 TOD 受益人； 她的遗嘱将她的女儿指定为她遗嘱认证的唯一受益人。 当母亲去世时，慈善机构将继承股票； 在这个例子中，母亲的遗嘱条款不控制 TOD 股票，因此女儿将没有根据遗嘱对股票的权利。
具有有效指定受益人的合同资产：
- 例如，叔叔在他的人寿保险单上将两个侄子指定为 50/50 的指定受益人； 他的遗嘱将慈善机构列为叔叔剩余财产的唯一受益人。 叔叔去世后，其侄子平分继承保险金； 在这个例子中，叔叔遗嘱的条款不控制受益人指定的人寿保险单，因此慈善机构不会凭借遗嘱对保单享有权利。
信托资产
重要的是，以信托名义命名的资产不受遗嘱认证； 但是，在某些情况下，信托财产可能会受到遗产债权人的索赔。 有关更多信息 资产保护规划， 请拜访： https://stpetelawgroup.com/safeguarding-your-assets-from-creditors-lawsuits/如果我可以在我的所有资产上设置共同所有者或受益人，为什么要有遗嘱？
在依靠共同所有权或指定受益人代替遗嘱之前，您应该认真考虑以下一些令人信服的理由：共同所有人立即访问
在您的财务账户上指定一个共同所有者可以让他们立即访问整个余额。 换句话说，如果母亲在她的支票账户上将女儿指定为共同所有人，女儿可以在没有母亲知情或许可的情况下随时提取全部余额。向拟议的共同所有人的债权人敞口
在您的财务账户或房地产上指定共同所有人可能会带来极大的风险，尤其是在提议的共同所有人遇到债权人问题时，例如诉讼、破产或离婚。 换句话说，命名共同所有人会使您的资产暴露于共同所有人的潜在债权人索赔中。 即使债权人问题不是主要问题，共同所有人也有可能先于您去世，因此您的遗嘱将通过在各种或有情况下指定替代受益人来指导资产的处置。干扰宅基地豁免
在您的主要住所命名一个共同所有者可能会干扰您在佛罗里达州的宅基地和为县财产税目的节省我们的房屋上限福利，特别是如果共同所有者不将该房产用作他或她的主要住所或居住在州外。受益人问题
某些类别的个人绝不应被命名为 POD 或 TOD 受益人以完全继承财产。 其中包括以下受益人：- 未达到法定成年年龄（佛罗里达州为 18 岁）
- 在理财方面不成熟和/或糟糕或缺乏经验
- 婚姻不稳定，因此容易离婚
- 有成瘾问题，包括合法和非法药物和酒精
- 有特殊需要，例如自闭症或严重的学习障碍
- 患有残疾并获得经过需求测试的政府福利，例如 SSI 和 Medicaid
- 混合家庭（或不那么混合的家庭）
- 超过联邦遗产税豁免的遗产的税务规划
- 位于多个州或国家的资产
- 特殊需要受益人
