Der Herbst ist eine Übergangszeit – am deutlichsten durch die Farbveränderung der Blätter und kühleres Wetter. Es ist auch an der Zeit, Einzelpersonen und Familien daran zu erinnern, wie wichtig es ist, eine zu erstellen und zu pflegen Nachlassplan. Das liegt daran, dass der Oktober der National Estate Planning Awareness Month ist.

Kein Nachlass ist zu klein, um einen Nachlassplan zu erstellen. Egal wie groß oder klein, fast jeder hat ein Vermögen. Ihr Vermögen ist alles, was Sie besitzen, einschließlich:

• Automobiles
• Immobilien
• Vermögenswerte
• Investments
• Persönliche Gegenstände
• Lebensversicherungen

Wenn Sie sterben, können Sie Ihren Nachlass nicht mitnehmen. Bei der Nachlassplanung geht es also darum, zu bestimmen, wie Ihr Vermögen nach dem Tod erhalten und verteilt werden soll. Es befasst sich auch mit der Verwaltung Ihres Eigentums, falls Sie eines besitzen, und dem Umgang mit finanziellen Verpflichtungen, wenn Sie geschäftsunfähig werden.

Sie fragen sich vielleicht, warum jemand einen scheinbar fernen tragischen Umstand planen möchte. Eine vorausschauende Planung erspart Ihren Familienmitgliedern jedoch später schwierige Entscheidungen und gewährleistet einen reibungslosen Übergang für Ihre Lieben.

Nachlassplanung 101

Bei der Nachlassplanung erstellen Sie im Wesentlichen einen Plan für Ihr Vermögen im Voraus. Ihr Nachlassplan nennt die Personen oder Organisationen, die Ihr Eigentum nach Ihrem Tod erhalten, und die Sie bei der Verwaltung dieses Vermögens unterstützen möchten, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Es enthält auch Schritte zur Durchführung Ihres Plans und kann auf Ihre speziellen Wünsche zugeschnitten werden.

Jeder braucht drei wesentliche Nachlassplanungsdokumente: eine Patientenverfügung, eine dauerhafte VollmachtUnd eine letzter Wille und Testament. Eine gründliche Nachlassplanung sollte auch Folgendes beinhalten:

• Weisungen für Ihre finanziellen Angelegenheiten im Falle Ihrer Geschäftsunfähigkeit
• Anweisungen für Ihre Pflege, wenn Sie vor dem Tod geschwächt werden
• Gegebenenfalls Regelungen zur Berufsunfähigkeits-, Pflege- und Lebensversicherung
• Vorgaben für die Übertragung Ihres Unternehmens bei Erwerbsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit oder Tod
• Bestellung eines Vormunds zur Betreuung Ihrer minderjährigen Kinder und deren Erbe
• Sorgen Sie für Angehörige, die finanzielle Hilfe benötigen oder verantwortungslos mit Geld umgehen
• Für Familienmitglieder mit besonderen Bedürfnissen sorgen
• Minimieren Sie Steuern, Gerichtsgebühren und Rechtskosten im Zusammenhang mit der Finanzierung von Vermögenswerten in einen Living Trust
• Ausgewiesene Begünstigte

Wie Sie sehen, erfordert die Nachlassplanung viel Voraussicht und detailorientierte Vorbereitung. Es ist kein einzelnes Ereignis. Stattdessen ist es ein fortlaufender Prozess, den Sie Ihr ganzes Leben lang überprüfen und aktualisieren sollten. Die meisten Nachlassplanungsanwälte werden Ihnen raten, Ihren Nachlassplan entsprechend Ihrer familiären und finanziellen Situation auf dem neuesten Stand zu halten.

Jeder sollte einen Nachlassplan haben

Nach Angaben des American Bar Association, nur etwa 36 % der amerikanischen Erwachsenen haben einen letzten Willen und Testament oder Vertrauen. Wenn Sie also noch keinen Nachlassplan haben, sind Sie nicht allein.

Ein weit verbreiteter Irrglaube ist, dass die Nachlassplanung nur für Rentner und ältere Menschen gedacht ist. Das ist jedoch ein Trugschluss. Da das Morgen nicht garantiert ist und niemand weiß, wie lange sie leben werden, ist die Nachlassplanung ein Werkzeug, das jeder nutzen sollte, um sich auf das Ende seines Lebens und den Komfort seiner Lieben vorzubereiten.

Ein weiteres häufiges Missverständnis ist, dass Nachlassplanung nur etwas für wohlhabende Menschen ist. Die Nachlassplanung kann jedoch für Familien mit bescheidenem Vermögen genauso hilfreich, wenn nicht sogar wirkungsvoller sein. Darüber hinaus kann es Ihren Lieben Zeit, Energie und Ressourcen bei der späteren Verwaltung Ihres Vermögens sparen. Das Fazit ist, dass Sie Krankheiten, Verletzungen oder Unfälle nie vorhersagen können, daher ist es immer gut, einen Plan zu haben.

Wenn Sie keinen Plan haben, hat der Staat einen für Sie

Viele Menschen gehen fälschlicherweise davon aus, dass sie keine Nachlassplanung brauchen, wenn sie nicht viel besitzen. Was am Ende passiert, ist, dass die Familien derjenigen ohne Nachlassplan die Scherben aufsammeln müssen.

Der Staat wird einen für Sie haben, wenn Sie keinen Nachlassplan haben. So kann der Staat beispielsweise jemanden ernennen, der für Ihr Unternehmen unterschreibt, wenn Sie arbeitsunfähig werden. Oder, wenn Sie ohne Nachlassplan sterben, kann der Staat Vorkehrungen für Ihre Vermögensverteilung treffen, die wahrscheinlich nicht mit dem übereinstimmen, was Sie sich gewünscht hätten.

Wie beginne ich mit der Nachlassplanung?

Die Nachlassplanung beginnt mit einem Testament oder einem Living Trust. Ein Testament definiert nur, wie Vermögenswerte in Ihrem Namen verteilt werden. Ein Testament muss jedoch noch durch das Nachlassgericht gehen, bevor Ihr Vermögen an Ihre beabsichtigten Begünstigten verteilt wird. Das Tolle an der Nachlassplanung ist, dass Ihre Familie den Vorteil hat, solche Angelegenheiten privat und nicht vor Gericht zu regeln.

Ist Nachlassplanung dasselbe wie Nachlass?

Während die Nachlassplanung ein Finanzplan ist, Nachlassverwaltung ist das Gerichtsverfahren, das über die Verteilung Ihres Eigentums entscheidet. Die Nachlassverwaltung gilt nur für Nachlassvermögen. Mit anderen Worten, bestimmte Vermögenswerte umgehen das Nachlassverfahren und gehen direkt an Ihre Begünstigten. Beispiele für Vermögenswerte, die das Nachlassverfahren nicht durchlaufen müssen, sind:

• Vermögen in a gelebtes Vertrauen
• Wenn die verstorbene Person Begünstigte eines Vermögens (z. B. einer Lebensversicherung oder eines Alterskontos) bestimmt hat
• Alle Immobilien, die in gemeinsamer Miete gehalten werden (z. B. wenn Sie und Ihr Ehepartner ein gemeinsames Bankkonto besitzen)

Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Vermögenswerte das Nachlassverfahren durchlaufen müssen, ist es immer am besten, einen erfahrenen Nachlassanwalt zu konsultieren. Die Benennung von Vermögenswerten und die Benennung von Begünstigten sind wesentliche Instrumente, die in Ihrem Nachlassplan strategisch geplant werden sollten, jedoch nur nach Rücksprache mit einem Anwalt für Nachlassplanung.

Beginnen Sie noch heute mit der Nachlassplanung

Der beste Zeitpunkt, um mit Ihrer Nachlassplanung zu beginnen, ist jetzt. Die Nachlassplanung sollte unabhängig von Ihrem Alter oder Einkommensstatus Priorität haben.

Wir hoffen, dass der Estate Planning Awareness Month Sie ermutigt, nicht länger zu zögern. Wenn Sie bereits eine haben, sollten Sie sie überprüfen oder aktualisieren. Die Aktualisierung Ihres Nachlassplans gibt Ihnen und Ihrer Familie die Gewissheit, dass Ihre Wünsche erfüllt werden und Ihre Familie in Ihrem Vermächtnis weiter gedeihen wird.

Wenn Sie Fragen zu Testamenten, Trusts, Nachlass oder Nachlass haben oder eine rechtliche Vertretung benötigen, wenden Sie sich an unseren Nachlassplanung & Nachlassanwälte heute.