Die Begriffe „Wille“ und „Vertrauen“ werden häufig verwendet, aber der Unterschied zwischen Testament und Vertrauen kann oft ziemlich schwierig zu unterscheiden und rechtlich komplex sein, ihn korrekt auszuführen. Im Laufe des Lebens wird die Notwendigkeit, für die Zukunft zu planen und sich auf unvorhergesehene Umstände vorzubereiten, immer wichtiger. Ein letzter Wille und ein Testament (Testament) und/oder Trusts sind ein wesentlicher Bestandteil der Nachlassplanung und können oft zusammenarbeiten, um einen umfassenden Nachlassplan für Einzelpersonen und Familien zu erstellen. Viele Nachlasspläne beinhalten sowohl Testamente als auch Trusts. Wenn Sie mehr über den Schutz Ihrer finanziellen Vermögenswerte und Ihres Vermögens erfahren möchten, wenden Sie sich bitte an unseren erfahrenen Anwalt in Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA, unter 727-381-2300, um mehr über Ihre Optionen zu erfahren.

Was ist ein Testament?

Ein letzter Wille und Testament (Testament) ist ein Dokument, das detailliert beschreibt, wie Eigentum nach dem Tod einer Person gehandhabt und verteilt wird Kapitel 731 des Nachlassgesetzes in Florida. Ein Testament umfasst drei Hauptparteien:

1. Der Erblasser: die Person, die das Testament errichtet,
2. Der Testamentsvollstrecker: die Person, die für die Verwaltung des Nachlasses nach dem Tod des Erblassers verantwortlich ist, und
3. Die Begünstigten: die Personen, die einen oder mehrere Vermögenswerte aus dem Nachlass erhalten.

Der Testamentsvollstrecker wird normalerweise direkt im Testament genannt, aber wenn nicht, wird einer von einem Richter vor Gericht bestimmt. Die Erben des Testaments können dem widersprechen, was den Prozess erschweren und verlängern kann. Das bedeutet auch, dass ein Testament unmittelbar nach dem Tod des Erblassers automatisch zu einer öffentlichen Urkunde wird. Es ist wichtig zu beachten, dass Testamente Anweisungen zu verschiedenen Rechtsgebieten enthalten können. Ein Testament kann enthalten, wie Kinder unter 21 Jahren betreut werden, welche Begünstigten den Nachlass erben, wie Vermögenswerte veräußert werden oder sogar besondere Wünsche des Erblassers. Wenn eine Person wünscht, dass eine große Geldsumme für wohltätige Zwecke gespendet wird, kann ein Testament diese Entscheidung ausdrücklich ansprechen. Ohne ein Testament wird Ihr Nachlass geteilt und verteilt Kapitel 732 der Florida Intestacy Laws, die sich stark auf eheliche und familiäre Beziehungen konzentriert. Das Fehlen eines Nachlassplanungsdokuments kann zu unerwünschten Szenarien führen: Beispielsweise kann das Haus der Familie verkauft werden, anstatt an den gewünschten Verwandten zu gehen. Um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche nach Ihrem Tod erfüllt werden, ist es wichtig, die Erstellung von Rechtsdokumenten in Betracht zu ziehen, die Ihre spezifischen Absichten und Wünsche ansprechen.

Vorteile eines Testaments

Es gibt mehrere Vorteile, die ein Testament bietet, einschließlich der folgenden:

• Ermöglicht die Möglichkeit, Erziehungsberechtigte von Kindern unter 21 Jahren zu benennen.
• Die Fähigkeit, Bestattungsarrangements zu klären.
• Testamente sind leicht zugänglich, da sie erst nach dem Tod wirksam werden.
• Ermöglicht die Möglichkeit, an Institutionen oder Wohltätigkeitsorganisationen zu spenden.
• Einfacher auszuführen.

Nachteile eines Testaments:

Ein Testament hat auch Nachteile, einschließlich der folgenden:

• Vorbehaltlich des Nachlasses (Gerichtsverfahren, das die Vermögensverteilung durch einen Richter umfasst und den im Testament festgelegten Spezifikationen folgt)
• Bewahrt keine Privatsphäre nach dem Tod.
• Kann zu Streitigkeiten zwischen den Begünstigten führen.

Was ist ein Vertrauen?

Ein Trust umfasst alle Vermögenswerte oder Vermögenswerte, die zugunsten einer anderen Person beiseite gelegt und geschützt werden. Dieses Eigentum kann alles sein, von Land über Geld bis hin zu Besitztümern, solange es einen Wert hat. An einem Trust sind drei Parteien beteiligt:

1. Der Grantor/Settler: die Person, die den Trust erstellt,
2. Der Treuhänder: die juristische Person, die das Eigentum an dem Nachlass hält, und
3. Der Begünstigte: Die Person, die in Zukunft die Kontrolle über den Trust übernehmen wird.

Der Kapitel 736 des Florida Trust Code, ein Trust kann viele Formen annehmen. Einige davon umfassen ein widerrufliches lebendes Vertrauen, ein unwiderrufliches Vertrauen, ein verschwenderisches Vertrauen oder ein diskretionäres Vertrauen. Am gebräuchlichsten ist das widerrufliche Living Trust; Diese Art von Trust kann vom Grantor zu Lebzeiten jederzeit geändert, widerrufen oder hinzugefügt werden. Der Besuch bei einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung bei Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA, kann Ihnen helfen, alle Ihre rechtlichen Möglichkeiten besser zu verstehen.

Vorteile eines Trusts

Es gibt mehrere Vorteile, die Trusts bieten, darunter die folgenden:

• Umgehung des Nachlassverfahrens.
• Weiterführung der Geschäftsführung bei Krankheit oder Invalidität.
• In einigen Fällen können Trusts die Steuerlast verringern.
• Bewahrt die Privatsphäre nach dem Tod.
• Schutz vor gerichtlichen Anfechtungen und Streitigkeiten.

Nachteile eines Trusts:

Trusts sind jedoch nicht immer die vorteilhaftesten für die Nachlassplanung jeder Person. Zu den Nachteilen eines Trusts gehören:

• Ein Trust kann keine Vormünder oder Betreuer für Kinder benennen.
• Die Gründung eines Trusts kann kompliziert und rechtlich komplex sein.

Wille vs. Vertrauen: Hauptunterschiede

Es gibt einige wichtige Unterschiede zwischen einem Testament und einem Trust in Florida, einschließlich der folgenden:

Datum des Inkrafttretens

Ein Testament wird erst nach dem Tod der Person, die das Testament errichtet hat (Erblasser), wirksam. Vor dem Tod des Erblassers ist das Testament unwirksam. Dies ist vorteilhaft, da es schnelle und einfache Änderungen am Dokument ermöglicht. Ein Trust hingegen tritt in dem Moment in Kraft, in dem es erstellt wird. In diesem Fall kann der Trust nicht geändert werden, es sei denn, es handelt sich um einen lebenden widerruflichen Trust.

Probate

Das Nachlassverfahren ist ein formelles Gerichtsverfahren, bei dem ein Gericht prüft, ob ein Testament gültig ist oder nicht. Dieser Prozess befasst sich mit der Identifizierung von Vermögenswerten, der Bewertung der Immobilie und der Zahlung von Schulden oder Steuern. Das Nachlassverfahren beginnt nach dem Tod der Person und kann in einigen Fällen zeitaufwändig und belastend werden. Es gelten auch die Regeln und Fristen des Gerichts. Die Leichtigkeit des Nachlasses hängt von der Zeit ab, die benötigt wird, um alle Vermögenswerte und Besitztümer erfolgreich zu verteilen. Nur Testamente müssen das Nachlassverfahren durchlaufen. Trusts sind vollständig privat und durchlaufen kein Nachlassverfahren.

Öffentlich vs. Privat

Es ist erwähnenswert, dass ein Testament, sobald es in die Nachlassprüfung übergeht, zu einer öffentlichen Urkunde wird. Dies bedeutet, dass das Testament leicht entdeckt und daher von Familienmitgliedern, Verwandten oder anderen Personen mit einem potenziellen Anspruch auf das Nachlassvermögen angefochten werden kann. Ein Trust hingegen ist ein privates Dokument, das während seiner gesamten Lebensdauer privat bleibt. Daher bietet die Vertraulichkeit eines Testaments eine größere Möglichkeit, potenzielle Streitigkeiten zwischen möglichen Begünstigten zu vermeiden.

Wenden Sie sich an einen erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung

Jeder Mensch hat unterschiedliche Anforderungen an die Nachlassplanung. Die Entscheidung zwischen Testament und Trust kann sich rechtlich als kompliziert und komplex erweisen. Erwägen Sie einen Besuch mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung bei Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA unter 727-381-2300, um Ihnen zu helfen, alle Ihre Optionen besser zu verstehen und sicherzustellen, dass Ihre finanziellen Rechte sowohl für Sie als auch für Ihre Erben geschützt bleiben.