Der Schutz Ihres Kleinunternehmens durch Nachlassplanung ist ein entscheidender Schritt, der von jedem unternommen werden sollte, der kontrollieren möchte, wer das Unternehmen nach Pensionierung, Invalidität oder Tod übernimmt. Pläne zu schmieden kann auch sicherstellen, dass Ihre Lieben den finanziellen Erfolg des Unternehmens erben.

Während die Nachlassplanung für Ihr kleines Unternehmen entmutigend erscheinen mag, kann sie leicht verstanden werden, wenn sie in einfachem Englisch erklärt wird. Genau das versuchen unsere Anwälte für Nachlassplanung in Florida in diesem Blog zu erreichen!

Die Schritte zum Schutz Ihres Kleinunternehmens mit Nachlassplanung

• Erstellen Sie ein Testament und Nachlassplan
• Wenden Sie sich an einen Anwalt für Nachlassplanung
• Betrachten Sie die Steuerplanung
• Lösen Sie Probleme in Familienunternehmen
• Schließen Sie eine Lebensversicherung und eine Berufsunfähigkeitsversicherung ab
• Nachfolgeregelung erstellen
• Sprechen Sie mit den Betroffenen
• Halten Sie Ihren Nachlassplan für kleine Unternehmen auf dem neuesten Stand

Die Nachlassplanung für ein kleines Unternehmen erfordert detailliertes Denken und verschiedene Hypothesen. Sie sollten nicht versuchen, einen Nachlassplan alleine zusammenzustellen. In der Geschäftswelt kann ein Fehler die Tür zur Haftung öffnen. Das ist das Letzte, was Ihre hinterbliebene Familie braucht, wenn Sie sterben. Stattdessen sollten Sie einen Nachlassplanungsanwalt konsultieren, der über umfangreiche Erfahrung verfügt.

1. Erstellen Sie einen Testaments- und Nachlassplan

Der erste wichtige Schritt, den Sie unternehmen sollten, ist die Erstellung eines grundlegenden Nachlassplans und vor allem eines Testaments.

• Erstellen Sie ein Testament, das Ihre Wünsche festhält, wie Ihr Kleinunternehmen und Ihr Vermögen nach Ihrem Tod verteilt werden sollen.
• Ernennen Sie einen „Bevollmächtigten“, der Ihre Finanzen und geschäftlichen Entscheidungen verwaltet, wenn Sie geschäftsunfähig sind.
• Ernennen Sie eine „Gesundheitsdirektion“, die medizinische Entscheidungen trifft, wenn Sie nicht mehr alleine können (z. B. Behandlung und Lebenserhaltung).

Wenn Sie kein Testament haben, wird Ihr Geschäft gem Floridas Testamentsgesetze. Mit einem Testament können Sie jedoch steuern, wie das Unternehmen nach Ihrem Tod oder Ihrer Arbeitsunfähigkeit aufgeteilt und behandelt wird.

Im Testament sollten Sie auch eine „Vollmacht“ ernennen. Diese Person erhält die Berechtigung, in Ihrem Namen finanzielle und geschäftliche Entscheidungen zu treffen.

Durch diese Schritte stellen Sie sicher, dass Sie einen grundlegenden Nachlassplan haben. Danach sollten Sie Ihren Anwalt für Nachlassplanung konsultieren, um tiefere Fragen zu klären.

Beispielsweise kann es Ihren Umständen entsprechen, Ihr Vermögen in einen Trust einzubringen und Geschäftsvermögen im Namen des Trusts zu betiteln. Dies kann zu einem reibungslosen Übergang für Ihren überlebenden Ehepartner führen. Diese Arten von Entscheidungen variieren bei jedem Kleinunternehmer.

2. Betrachten Sie die Steuerplanung

Die Steuerplanung ist ein oft übersehener Teil der Nachlassplanung für kleine Unternehmen.

Möglicherweise gibt es legale Möglichkeiten, wie Sie Ihr Unternehmen umstrukturieren können, um die Steuern zu minimieren, die Ihre Hinterbliebenen zu tragen haben. Steuergesetze ändern sich jedoch ständig und sind naturgemäß rechtlich heikel. Sie sollten immer mit einem auf Steuerplanung spezialisierten Anwalt für Nachlassplanung sprechen – beides zu Ihrer Sicherheit und Ihr finanzieller Vorteil.

Die US-Regierung erhebt derzeit eine Nachlasssteuer, die von Ihrem Nachlass stammen muss, bevor Ihre Begünstigten ihren Anteil erhalten.

Allerdings sind die derzeitigen 40 % Nachlasssteuer des Bundes gilt nur für Immobilien im Wert von über 11.18 Millionen US-Dollar. Was bedeutet, dass ein kleines Unternehmen nicht betroffen ist. Florida hat derzeit keine staatliche Erbschaftssteuer.

Andere steuerliche Erwägungen können erforderlich sein. Beispielsweise befinden sich viele Ihrer Vermögenswerte möglicherweise auf einem Rentenkonto. Diese gehen an Ihre Begünstigten über, werden aber später bei der Auszahlung besteuert.

Ein Anwalt für Nachlassplanung kann dieses Szenario möglicherweise verhindern.

3. Lösen Sie Probleme mit Familienunternehmen

Die Nachlassplanung für kleine Unternehmen in Familienbesitz ist mit einer Reihe einzigartiger Probleme verbunden. Zum Beispiel kann es zu Spannungen und Streitigkeiten darüber kommen, wer nach Ihrer Pensionierung oder Ihrem Tod Eigentümer wird.

Es gibt viele Lösungen. Sie können beispielsweise planen, dass alle Vermögenswerte an Ihren zukünftigen Eigentümer Ihrer Wahl übergehen. Dadurch können innerfamiliäre Auseinandersetzungen verhindert werden, die die Familie und das Unternehmen gefährden könnten.

Sie sollten auch die Nachlassplanung nutzen, um sicherzustellen, dass das Vermögen in der Familie verbleibt, wenn Sie dies wünschen. Bei anderen externen Geschäftspartnern besteht die Gefahr, dass dies nicht geschieht.

Dies ist ein oft übersehener Schritt bei der Nachlassplanung, den Sie jedoch nicht vernachlässigen sollten. Konsultieren Sie wie immer einen Nachlassplanungsanwalt, bevor Sie rechtsverbindliche Entscheidungen treffen.

4. Kaufen Sie eine Lebensversicherung und eine Berufsunfähigkeitsversicherung

Sollte jeder Kleinunternehmer haben Lebensversicherung oder Berufsunfähigkeitsversicherung. Es ist von entscheidender Bedeutung, da es sicherstellt, dass Ihre Familie eine Einkommensquelle hat, wenn Sie sterben oder behindert werden.

Es gibt zwei gängige Arten von Policen, die Sie kaufen können:

• Persönliche Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung mit Ihrer Familie als namentlich Begünstigtem.
• Schlüsselperson Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung mit dem Unternehmen als benanntem Begünstigten.

Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen dabei helfen, festzustellen, wie viel Deckung Sie kaufen müssen.

5. Erstellen Sie einen Nachfolgeplan

Ein Nachfolgeplan wird oft eher als Nachfolgeplanung denn als Nachlassplanung betrachtet, sollte aber dennoch angegangen werden. Ihr Testament sollte angeben, wen Sie nach Ihrem Tod erhalten möchten. Am wichtigsten für Ihr kleines Unternehmen ist, dass Sie angeben, wer Ihr Unternehmen führen soll.

Dies ist ein entscheidender Schritt, da er sicherstellen kann, dass das Geschäft reibungslos läuft oder ohne Schluckauf auf einen Verkauf vorbereitet ist.

Nachfolgepläne enthalten eine Vielzahl von hypothetischen und geschäftlichen Details und sollten von einem Anwalt für Nachlassplanung unterstützt werden.

Hinweis: Halten Sie die Dokumente Ihres Nachfolgeplans mit Ihrem Testament in Einklang – um später ungültige Dokumente und teure Rechtsstreitigkeiten zu vermeiden.

6. Sprechen Sie mit den Betroffenen

Ein wichtiger Schritt bei jeder ausgereiften und erfolgreichen Nachlassplanung für Kleinunternehmen ist es, Ihre Pläne mit den betroffenen Personen und Parteien zu besprechen.

Dies können schwierige Gespräche mit unbequemen Wahrheiten sein. Aber dies kann Streitigkeiten in der Zukunft und letztendlich Schmerzen verhindern, wenn jemand etwas annimmt, das nicht wahr ist.

In vielen Fällen kann es ratsam sein, die ganze Familie mit Ihrem Anwalt für Nachlassplanung zusammenzusetzen, damit alle auf derselben Seite sind und dieselbe Vision haben.

7. Halten Sie Ihre Nachlasspläne für kleine Unternehmen auf dem neuesten Stand

Der Fehler Nummer eins, nachdem Kleinunternehmer ihren Nachlassplan erstellt haben, besteht darin, ihn zu vergessen.

Sie müssen es auf dem neuesten Stand halten. Jedes Mal, wenn es Gesetzesänderungen, familiäre Änderungen, geschäftliche Änderungen oder Änderungen Ihrer Vision und Wünsche gibt – aktualisieren Sie es!

Wenn Sie dies nicht tun, kann jemand Wichtiges (z. B. ein Enkelkind) eine Erbschaft verpassen, oder ein Ex-Ehepartner kann immer noch im Testament aufgeführt sein.

Wenn Sie einen Anwalt für Nachlassplanung an Ihrer Seite haben, können Sie sicherstellen, dass Sie mit den Übergängen in Ihrem Leben und im Gesetz Schritt halten.

Wenden Sie sich an einen Anwalt für Nachlassplanung für kleine Unternehmen

Der wichtigste und letzte Schritt ist die Kontaktaufnahme mit einem Anwalt für Nachlassplanung. Unsere Anwälte für Nachlassplanung in Florida können bei jedem Schritt helfen, von der Steuerplanung und Testamentsgestaltung bis hin zu Rechtsstreitigkeiten oder Trusts.

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Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA ist eine Tier-1-Anwaltskanzlei für US News and World Reports in Florida, die sich seit 1958 auf Nachlassplanung und Nachlassverwaltung spezialisiert hat. Mit preisgekrönten erfahrenen Anwälten für Nachlassplanung können sie Ihnen helfen, ein Testament zu erstellen, um Komplikationen zu vermeiden für Ihre Familie nach Ihrem Tod.

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