Los términos "testamento" y "fideicomiso" se usan comúnmente, pero la diferencia entre testamento y fideicomiso a menudo puede ser bastante difícil de distinguir y legalmente compleja para ejecutar correctamente. A medida que avanza la vida, la necesidad de planificar para el futuro y prepararse para circunstancias imprevistas se vuelve cada vez más importante. Una última voluntad y testamento (testamento) y/o fideicomisos son una parte integral de la planificación patrimonial y, a menudo, pueden trabajar en conjunto para crear un plan patrimonial integral para individuos y familias. Muchos planes patrimoniales incorporan tanto testamentos como fideicomisos. Si está interesado en obtener más información sobre cómo proteger sus activos financieros y su patrimonio, considere comunicarse con nuestro abogado experimentado en Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA al 727-381-2300 para obtener más información sobre sus opciones.

¿Qué es un testamento?

Una Última Voluntad y Testamento (testamento) es un documento que detalla cómo se manejarán y distribuirán los bienes después de la muerte de una persona, según Capítulo 731 del Código Testamentario en Florida. Un testamento involucra tres partes principales:

1. El testador: la persona que crea el testamento,
2. El albacea: la persona responsable de administrar la herencia después de la muerte del testador, y
3. Los beneficiarios: las personas que recibirán algún bien o bienes de la herencia.

Por lo general, el albacea se nombra directamente en el testamento, pero si no, el juez lo asigna en la corte. Los beneficiarios del testamento pueden objetar esto, lo que puede complicar y extender el proceso. Esto también significa que un testamento se convierte automáticamente en un documento público inmediatamente después de la muerte del testador. Es importante tener en cuenta que los testamentos pueden incluir instrucciones sobre varias áreas legales diferentes. Un testamento puede haber incorporado cómo se cuidará a los niños menores de 21 años, qué beneficiarios heredarán el patrimonio, cómo se enajenarán los activos o incluso cualquier deseo único que tenga el testador. Si una persona desea que se done una gran suma de dinero a la caridad, un testamento tiene el poder de abordar específicamente esa elección. Sin tener un testamento en vigor, su patrimonio será dividido y distribuido bajo Capítulo 732 de las leyes de intestado de Florida, que se centra en gran medida en las relaciones conyugales y familiares. La falta de un documento de planificación patrimonial puede dar lugar a escenarios no deseados: por ejemplo, la casa familiar puede venderse en lugar de ir al pariente deseado. Para garantizar que sus deseos se cumplan después de su muerte, es importante considerar establecer documentos legales que aborden sus intenciones y deseos específicos.

Ventajas de un testamento

Hay varias ventajas que proporciona un testamento, incluidas las siguientes:

• Permite la oportunidad de nombrar tutores de niños menores de 21 años.
• La capacidad de aclarar los arreglos funerarios.
• Los testamentos son fácilmente modificables, ya que no surten efecto hasta después de la muerte.
• Permite la oportunidad de hacer donaciones a instituciones o entidades benéficas.
• Más fácil de ejecutar.

Desventajas de un testamento:

También hay desventajas en un testamento, que incluyen las siguientes:

• Sujeto a sucesión (proceso judicial que incluye que un juez distribuya los bienes y siga las especificaciones descritas en el testamento)
• No mantiene la privacidad después de la muerte.
• Puede dar lugar a disputas entre los beneficiarios.

¿Qué es un fideicomiso?

Un fideicomiso incluye cualquier propiedad o activo que se aparte y proteja en beneficio de otra persona. Esta propiedad puede ser cualquier cosa, desde tierra hasta dinero y posesiones, siempre que tenga valor. Un fideicomiso involucra a tres partes:

1. El otorgante/fideicomitente: la persona que crea el fideicomiso,
2. El fideicomisario: la entidad que posee el título legal de la herencia, y
3. El beneficiario: la persona que asumirá el control del fideicomiso en el futuro.

under Capítulo 736 del Código de Fideicomiso de Florida, un fideicomiso puede venir en muchas formas. Algunos de estos incluyen un fideicomiso en vida revocable, un fideicomiso irrevocable, un fideicomiso derrochador o un fideicomiso discrecional. El más común es el fideicomiso en vida revocable; este tipo de fideicomiso puede ser modificado, revocado o agregado por el otorgante en cualquier momento durante su vida. Visitar a un abogado con experiencia en planificación patrimonial en Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA puede ayudarlo a comprender mejor todas sus opciones legales.

Ventajas de un fideicomiso

Hay varias ventajas que brindan los fideicomisos, que incluyen las siguientes:

• Evitaciones del proceso de sucesión.
• Continuación de la gestión en caso de enfermedad o invalidez.
• En algunos casos, los fideicomisos pueden disminuir la carga de los impuestos.
• Mantiene la privacidad después de la muerte.
• Protección contra impugnaciones y disputas judiciales.

Desventajas de un fideicomiso:

Sin embargo, los fideicomisos no siempre son los más beneficiosos para las necesidades de planificación patrimonial de cada persona. Algunas de las desventajas de un fideicomiso incluyen:

• Un fideicomiso no puede nombrar tutores o cuidadores de niños.
• La creación de un fideicomiso puede ser complicada y legalmente compleja.

Voluntad vs confianza: diferencias clave

Existen algunas diferencias clave entre un testamento y un fideicomiso en Florida, incluidas las siguientes:

Fecha de vigencia

Un testamento entra en vigor solo después de la muerte de la persona que creó el testamento (testador). Antes de la muerte del testador, el testamento no está en vigor. Esto es beneficioso porque permite cambios rápidos y sencillos en el documento. Un fideicomiso, por otro lado, entra en vigor en el momento en que se crea. En ese caso, a menos que el fideicomiso sea un fideicomiso revocable en vida, no puede ser alterado.

Legalización de un testamento

La sucesión es un proceso legal formal en el que un tribunal probará si un testamento es válido o no. Este proceso maneja la identificación de activos, la tasación de la propiedad y el pago de deudas o impuestos. La sucesión comienza después de la muerte del individuo y, en algunos casos, puede llevar mucho tiempo y ser una carga. También está sujeto a las reglas y plazos del tribunal. La facilidad de la sucesión depende del tiempo que se tarde en distribuir con éxito todos los bienes y propiedades. Solo los testamentos deben pasar por el proceso de sucesión. Los fideicomisos son completamente privados y no pasan por el proceso de sucesión.

Público vs. Privado

Vale la pena mencionar que una vez que un testamento pasa a la legalización, se convierte en un documento público. Esto significa que el testamento puede ser fácilmente descubierto y, por lo tanto, impugnado por miembros de la familia, parientes o cualquier persona con un reclamo potencial sobre la propiedad del patrimonio. Un fideicomiso, alternativamente, es un documento privado que permanece privado a lo largo de su vida. Por lo tanto, la privacidad de un testamento le brinda una mayor oportunidad para evitar posibles disputas entre posibles beneficiarios.

Comuníquese con un abogado con experiencia en planificación patrimonial

Cada persona tiene diferentes necesidades de planificación patrimonial. La decisión sobre un testamento o un fideicomiso puede resultar legalmente complicada y compleja. Considere visitar a un experimentado abogado de planificación patrimonial en Battaglia, Ross, Dicus & McQuaid, PA al 727-381-2300 para ayudarlo a comprender mejor todas sus opciones y garantizar que sus derechos financieros permanezcan protegidos tanto para usted como para sus herederos.