¿Qué es la tutela?
La tutela es el proceso judicial que se ocupa de las personas que no pueden tomar sus propias decisiones personales, financieras y de atención médica. En general, estas personas se dividen en 2 categorías:
- Hijos menores (menores de 18 años en la mayoría de los estados); y
- Adultos Incapacitados.
Los procedimientos de tutela pueden ser costosos y llevar mucho tiempo. Además, el procedimiento judicial y los documentos asociados son todos un asunto de registro público. Muchas personas optan por evitar la tutela para ahorrar dinero, evitar problemas legales a sus herederos y mantener sus asuntos personales en privado. Tener un fideicomiso en vida revocable preparado por un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarlo a evitar procedimientos de tutela en caso de que quede incapacitado. Para obtener más información sobre los fideicomisos en vida revocables, consulte nuestra publicación de blog titulada "Preguntas frecuentes: fideicomisos en vida revocables".
¿Qué es la sucesión?
La administración testamentaria es un proceso judicial que toma, como mínimo, entre 6 meses y un año, para cobrar los bienes del difunto, pagar a los acreedores y distribuir los bienes restantes a los herederos del difunto. En Florida, hay dos tipos de sucesiones: (1) Administración sumaria y (2) Administración formal (se explica a continuación). La persona a cargo de legalizar el patrimonio del difunto se llama “Representante personal” que debe tener la representación de un abogado (el abogado hace la mayor parte del trabajo). Tener un fideicomiso en vida revocable preparado por un abogado con experiencia en planificación patrimonial puede ayudarlo a evitar procedimientos de sucesión después de su muerte. Para obtener más información sobre los fideicomisos en vida revocables, consulte nuestra publicación de blog titulada "Preguntas frecuentes: fideicomisos en vida revocables".
¿Qué es la Administración Formal?
La administración formal es la forma tradicional de sucesión en Florida. Un representante personal (a veces llamado "ejecutor" en otros estados) solo se nombra en la administración formal.
¿Qué es la Administración resumida?
La administración resumida es una forma abreviada de sucesión que generalmente se usa cuando los activos tienen un valor de $75,000 o menos (sin incluir el valor de la vivienda) o han pasado más de 2 años desde la fecha de la muerte. Un representante personal es
no nombrado en Administración Sumaria. A veces se la denomina “administración de pequeñas propiedades”.
¿Qué bienes están sujetos a legalización?
Por lo general, los bienes titulados a nombre individual del difunto y los bienes sin un beneficiario designado están sujetos a sucesión. Ejemplos de activos testamentarios típicos incluyen:
- Cuentas de cheques/ahorros individuales sin beneficiario de “pago en caso de muerte”
- Cuentas de corretaje individuales sin beneficiario de "transferencia en caso de fallecimiento"
- Acciones y bonos
- Bienes inmuebles sin copropietario
- Bienes inmuebles que se poseen como “inquilinos en común”
- Cuentas de jubilación sin "beneficiario designado" (o el beneficiario designado ha fallecido)
- Pólizas de seguro sin “beneficiario designado” (o el beneficiario designado ha fallecido)
- Automóviles propiedad de personas físicas sin copropiedad
- Propiedad personal tangible (por ejemplo, electrodomésticos, muebles, obras de arte, joyas, etc.)
¿Qué es la tenencia conjunta con derechos de supervivencia ("JTROS")?
Esta es la forma más común de propiedad de activos entre cónyuges (cuando la propiedad es propiedad de JTROS entre cónyuges, se denomina "Tenencia por la totalidad" o "TBE" en Florida). TBE tiene la ventaja de evitar la sucesión a la muerte del primer cónyuge. Sin embargo, el cónyuge sobreviviente generalmente no debe agregar los nombres de otros parientes a sus bienes. Hacerlo puede someter sus activos a pérdidas a través de deudas, quiebras, divorcios y/o demandas de cualquier copropietario adicional. La planificación de tenencia conjunta también puede resultar en impuestos de sucesión innecesarios sobre el patrimonio de una pareja casada.
¿Qué es un Testamento?
Un testamento es un documento que firma una persona para disponer la disposición ordenada de los bienes después de la muerte.
Los testamentos no evitan la sucesión. Los testamentos no tienen autoridad legal.
hasta que el testamentario muere y el testamento original se entrega al Tribunal Testamentario. Aún así, todas las personas con hijos menores necesitan un testamento. Es la única forma de nombrar al nuevo “padre” de un niño huérfano. Las disposiciones especiales de fideicomiso testamentario en un testamento pueden prever la administración y distribución de bienes para sus herederos. Además, los activos se pueden arreglar y coordinar con las disposiciones de los fideicomisos testamentarios para evitar impuestos por sucesiones.
¿Qué es un testamento vital?
A veces llamado Directiva médica anticipada, un testamento en vida le permite declarar sus deseos con respecto a qué tipos de medidas médicas de soporte vital prefiere tener, o si ha retenido/retirado bajo ciertas condiciones, en caso de que no pueda expresar sus deseos por sí mismo. A menudo, un testamento en vida se ejecuta junto con una designación de sustituto para la atención médica, lo que otorga a alguien la autoridad legal para tomar sus decisiones de atención médica cuando usted no puede hacerlo por sí mismo.
¿Qué significa Intestado?
Si muere sin siquiera un testamento (intestado), la legislatura de su estado ya ha determinado quién heredará sus bienes y cuándo los heredará.
¿Qué son las designaciones de beneficiarios?
Puede evitar la legalización de la transferencia de algunos activos a su muerte mediante el uso de designaciones de beneficiarios. Las leyes con respecto a qué activos pueden transferirse sin legalización (leyes de transferencia sin legalización) varían de estado a estado. Algunos ejemplos comunes incluyen los beneficios por muerte del seguro de vida y los beneficios de la cuenta de jubilación.
¿Qué es un poder notarial duradero y cuándo lo necesito?
Estos le permiten designar a alguien que conoce y en quien confía para que tome sus decisiones financieras personales, incluso cuando usted no puede hacerlo. Si está incapacitado sin estos documentos legales, entonces usted y su familia estarán involucrados en un procedimiento de sucesión conocido como tutela. Este es el procedimiento judicial en el que un juez determina quién debe tomar estas decisiones por usted bajo la supervisión continua del tribunal. Las leyes que rigen los poderes notariales duraderos en Florida cambiaron drásticamente en 2011. Si tiene un poder notarial duradero anterior a 2011, le recomendamos encarecidamente que consulte con un abogado con experiencia en planificación patrimonial, ya que es posible que necesite un poder notarial actualizado para asegurarse de que sus deseos son llevados a cabo por su agente designado.
